====== Zahlung ausführen ======
===== Beschreibung =====
[[..:finanzen:zahlung_vorbereiten|Vorbereitete Zahlungen]] können Sie auf verschiedene Weisen durchführen:
* [[..:finanzen:zahlung_ausfuehren#Clearing-Schnittstelle]]
* [[..:finanzen:zahlung_ausfuehren#Quicken-Schnittstelle]]
* [[..:finanzen:zahlung_ausfuehren#Scheck|Scheck drucken]]
* [[..:finanzen:zahlung_ausfuehren#Überweisung|Überweisung drucken]]
===== Clearing-Schnittstelle =====
Mit der **Clearing-Schnittstelle** können Sie eine **Clearing-Datei erstellen**, mit der Sie bei Ihrer Bank die Zahlung Ihrer Lieferantenrechnungen anweisen.
* Für das alte Zahlverfahren per Bankleitzahl und Kontonummer wird eine DTA-Datei erzeugt.
* Für das neue SEPA-Verfahren per IBAN und BIC wird eine XML-Datei erzeugt. Zudem steht Ihnen die **Clearing-Historie** zur Verfügung.
==== Clearing-Datei erstellen ====
Im Programmteil [[..:finanzen:zahlung_vorbereiten|Zahlung vorbereiten]] legen Sie fest, wie Sie offene Lieferantenrechnunge bezahlen möchten. Eine Zahlungsmöglichkeit ist das **Erzeugen einer Clearing-Datei**.
Öffnen Sie dazu im Menü **BUSINESS** das Auswahlmenü **Zahlungsausgang** und wählen den **Eintrag Clearing SEPA/DTA**.
{{de:produkte:business_2019:finanzen:0025.png|}}
Das Fenster **Clearing SEPA/DTA** wird geöffnet.
{{de:produkte:business_2019:finanzen:0026.png|}}
Öffnen Sie die Auswahhliste durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} und wählen aus [[..:willkommen:finanzverwaltung#Banken|Ihren Bankverbindungen]] das Bankkonto aus, für welches Sie eine Clearing-Datei erstellen möchten. Standardmäßig ist Ihre gewählte Haupt-Bankverbindung voreingestellt.
Im **oberen Bereich** des Dialogs werden Informationen zur gewählten Bankverbindung angezeigt, das aktuelle Datum sowie die Summe der aufgelisteteten Zahlungen.
In der **Tabelle** sind alle Zahlungen aufgelistet, für die Sie beim [[..:finanzen:zahlung_vorbereiten#Bezahlung anweisen]] die Bezahlung vom gewählten Bankkonto per Clearing-Verfahren eingestellt haben. In der Spalte **SEPA** ist erkennbar, ob für die Zahlung eine XML-Datei für das SEPA-Verfahren oder für Nicht-SEPA-Zahlungen eine DTA-Datei erstellt wird.
Im **unteren Bereich** nehmen Sie folgende Einstellungen vor:
**Kontrollliste drucken**
Mit dem Erzeugen der Clearing-Datei wird eine Kontrollliste gedruckt. Die Kontrollliste führt alle in der Clearing-Datei enthaltenen Zahlungen (SEPA und DTA) auf.
**Drucker**
Durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} wählen Sie den Drucker, den Sie für den Ausdruck der Kontrollliste verwenden möchten. Es stehen nur Drucker zu Auswahl, die unter Windows installiert sind.
**Ausgabepfad**
Mit Klicken auf **[Ausgabepfad]** legen Sie den Speicherort der Clearing-Datei fest. Diese Einstellung wird gespeichert und beim nächsten Erzeugen einer Clearing-Datei automatisch vorbelegt.
**Ordner nach Fertigstellung öffnen**
Nach dem Erzeugen der Clearing-Datei wird automatisch der Windows-Explorer geöffnet und das eingestellte Verzeichnis mit der Clearing-Datei angezeigt.
**Probedruck**
Die Clearing-Datei wird erzeugt, aber die Zahlungen in BUSINESS noch nicht verbucht.
Nachdem Sie die Einstellungen vorgenommen haben, erstellen Sie die Clearing-Datei mit den angegebenen Zahlungen durch Klicken auf **[Erstellen]**.
Nach dem Erstellen der Clearing-Datei werden die Zahlungsausgänge je nach Einstellung des Parameters [[..:finanzen:grundsaetzliche_einstellungen#Rechnung als "bezahlt" kennzeichnen|Rechnung als "bezahlt" kennzeichnen]] als **gedruckt** bzw. **bezahlt** gekennzeichnet.
==== Clearing-Historie ====
In der **Clearing-Historie** haben Sie die Möglichkeit, für bereits ausgeführte Zahlungen erneut eine XML-Datei zu erstellen. Dabei werden die Zahlungen in BUSINESS __nicht__ erneut verbucht.
Öffnen Sie im Fenster **Clearing SEPA/DTA** die Registerkarte **Clearing-Historie**.
{{de:produkte:business_2019:finanzen:clearing_historie.png?|}}
In der **Tabelle** sind alle Clearing-Dateien, die in der Vergangenheit erstellt wurden, mit folgenden Informationen aufgelistet:
**Datum**
Zeigt das Datum, wann Sie die XML-Datei erstellt haben.
**Zeit**
Zeigt die Uhrzeit der Erstellung der XML-Datei.
**Dateiname**
Zeigt den Namen, unter dem Sie die Clearing-Datei gespeichert haben.
**Summe**
Zeigt die Gesamtsumme aller Zahlungsanweisungen der XML-Datei.
**Ersteller**
Zeigt den BUSINESS-Benutzer, der die XML-Datei erzeugt hat.
Durch Doppelklick auf eine Clearing-Datei wird ein neuer Dialog geöffnet, in dem alle in der Clearing-Datei enthaltenen Zahlungen aufgelistet sind. Zu den Zahlungen werden die Bankverbindung des Empfänger, der Verwendungszweck und der Betrag der Zahlung angezeigt.
{{de:produkte:business_2019:finanzen:clearing_xml_erneut.png?|}}
Markieren {{de:produkte:business_2016:finanzen:haekchen.gif|}} Sie in der ersten Spalte der Tabelle die Zahlungen, für die Sie erneut eine Clearing-Datei erzeugen möchten und nehmen folgende Einstellungen vor:
**Ausgabepfad**
Mit Klicken auf **[Ausgabepfad]** legen Sie den Speicherort der neuen Clearing-Datei fest. Diese Einstellung wird gespeichert und beim nächsten Erzeugen einer Clearing-Datei automatisch vorbelegt.
**Ordner nach Fertigstellung öffnen**
Nach dem Erzeugen der Clearing-Datei wird automatisch der Windows-Explorer geöffnet und das eingestellte Verzeichnis mit der Clearing-Datei angezeigt.
Nachdem Sie die Selektion und Einstellungen vorgenommen haben, erstellen Sie die Clearing-Datei durch Klicken auf **[Neu erstellen]**.
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===== Quicken-Schnittstelle =====
Zahlungen, für die Sie beim [[..:finanzen:zahlung_vorbereiten#Bezahlung anweisen]] die Bezahlung per Quicken eingestellt haben, können Sie an die Abrechnungs- und Homebanking-Software **Quicken** (2000 oder höher) übergeben.
SEPA-Zahlungen können nicht mit Quicken ausgeführt werden. Es werden nur Zahlungen an Lieferanten übergeben, zu deren Adresse im [[..:adressen:start|Adress-Manager]] eine Bankleitzahl (BLZ) und eine Kontonummer hinterlegt sind.
Nehmen Sie zunächst im Parameter [[..:finanzen:grundsaetzliche_einstellungen#Übergabe Parameter Quicken]] grundsätzliche Einstellungen vor. Öffnen Sie anschließend im Menü **BUSINESS** das Auswahlmenü **Zahlungsausgang** und wählen den Eintrag **Quicken-Schnittstelle**.
{{de:produkte:business_2019:finanzen:0027.png|}}
Das Fenster **Quicken-Schnittstelle** wird geöffnet.
{{de:produkte:business_2016:finanzen:0029.gif|}}
**Bankauswahl**
Durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} wählen Sie aus [[..:willkommen:finanzverwaltung#Banken|Ihren Bankverbindungen]] das Bankkonto aus, für welches Sie Zahlungen an Quicken übergeben möchten.
**Clearing konfigurieren**
Je Bankverbindung wählen Sie, wie die Zahlungen in Quicken verarbeitet werden. Sie können zwischen **Datenträgeraustausch** (Erstellen einer Datendiskette) oder **Online** (BTX oder Internet-Banking) wählen. Speichern Sie Ihre Angaben mit **[Save]**.
{{de:produkte:business_2016:finanzen:0030.gif|}}
**Übergeben wird**
Durch Setzen des Häkchens {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} wählen Sie, ob alle Zahlungen oder nur bestimmte übergeben werden sollen.
Nachdem Sie alle notwendigen Einstellungen vorgenommen haben, bestätigen Sie mit **[Start Übernahme]**.
Nach der Übergabe werden die Zahlungsausgänge je nach Einstellung des Parameters Rechnung als "bezahlt" kennzeichnen als gedruckt bzw. bezahlt gekennzeichnet.
Mit der Daten-Übergabe an Quicken, wird automatisch ein **Übergabeprotokoll** gedruckt. Hier werden alle Rechnungen mit Angabe des Datums, Vorgangsart, Empfänger, Verwendungszweck, bezogenes Kreditinstitut und dem Zahlungsbetrag aufgeführt.
__Beispielausdruck:__\\
{{de:produkte:business_2016:finanzen:0031.gif|}}
Nachdem Sie die Buchungen in das Programm Quicken eingelesen haben (siehe hierzu das Handbuch von Quicken 2000), erscheinen diese auf Ihrem Bankkonto und können von hieraus ausgeführt werden.
Bei der Übergabe an mehrere Firmenbanken muss das Feld **eindeutige Bezeichnung** in den Firmendaten [[..:willkommen:finanzverwaltung#Banken]] mit der Bankbezeichnung in Quicken übereinstimmen. Das gleiche gilt für den **Empfänger**. In der Spalte steht die Bezeichnung, die Sie in der Registerkarte **Bank** der Lieferantendaten hinterlegt haben. Sie muss absolut identisch sein mit dem Namen unter **Adresse** in Quicken.
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===== Scheck =====
Im Programmteil [[..:finanzen:zahlung_vorbereiten|Zahlung vorbereiten]] legen Sie fest, wie Sie offene Lieferantenrechnungen bezahlen möchten. Eine Zahlungsmöglichkeit ist der Ausdruck eines **Schecks**.
Öffnen Sie dazu im Menü **BUSINESS** das Auswahlmenü **Zahlungsausgang** und wählen den Eintrag **Scheckdruck**.
{{de:produkte:business_2019:finanzen:0033.png|}}
Folgendes Druckmenü wird geöffnet.
{{de:produkte:business_2019:finanzen:0034.png|}}
=== Druckeinstellungen ===
Nehmen Sie folgende Einstellungen vor:
**Drucken**
Durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} wechseln Sie zu den Ausdrucken [[..:finanzen:kontoblatt_kreditoren|Kontoblatt Kreditoren]], [[..:finanzen:op-liste_kreditoren|OP-Liste Kreditoren]], [[..:finanzen:rechnungseingangsliste|Rechnungseingangsliste]], [[..:finanzen:zahlung_ausfuehren#Scheck]], [[..:finanzen:zahlung_ausfuehren#Überweisung|Überweisungen]], [[..:finanzen:zahlungsausgangsliste|Zahlungsausgangsliste]] und [[..:finanzen:zahlungsliste|Zahlungsliste]].
**Vorschau**
Jeder Ausdruck kann vor dem Ausdruck nochmals kontrolliert werden. Die Anzeige einer Vorschau ist vom Programm voreingestellt. Möchten Sie keine Vorschau angezeigt bekommen, deaktivieren {{de:produkte:business_2016:finanzen:kein_haekchen.gif|}} Sie die Option.
**Ansprechpartner**
Hier sollte der komplette Name des Mitarbeiters eingetragen werden, der Ansprechpartner bei allen Rückfragen ist. Das Programm trägt hier den Namen des angemeldeten Benutzers ein, der im [[..:adressen:start|Adress-Manager]] in den Benutzerdaten hinterlegt wurde.
**Drucker**
Durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} wählen Sie den Drucker, den Sie für den Ausdruck verwenden möchten. Es stehen nur Drucker zur Auswahl, die unter Windows installiert sind.
**Papierzufuhr**
Bietet Ihr Drucker mehrere Papierschächte an, wählen Sie durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} den Schacht, aus dem das Papier für den Ausdruck verwendet wird.
**drucken von/bis Seite**
Hier können die auszudruckenden Seiten vorgegeben werden.
**Exemplare**
Benötigen Sie mehrere Kopien des Ausdrucks, tragen Sie hier die gewünschte Anzahl ein.
=== Registerkarte Einstellungen ===
Aktivieren Sie die jeweilige Option durch Setzen des Häkchens {{de:produkte:business_2016:finanzen:haekchen.gif|}}.
{{de:produkte:business_2019:finanzen:0104.png|}}
**Hausbank**
Durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} wählen Sie das Bankkonto, für welches Sie Schecks ausdrucken möchten. Standardmäßig ist Ihre gewählte Haupt-Bankverbindung voreingestellt.
**Schecknummer**
Sofern auf den Scheckformularen noch nicht angegeben, tragen Sie hier Nummer des Schecks ein. Diese wird auf das Formular gedruckt.
**Ausstellungsdatum**
Legen Sie das Ausstellungsdatum fest, das auf dem Scheck gedruckt wird. Durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} öffnen Sie einen Kalender, in dem Sie das Datum durch Mausklick auswählen.
**Tabelle**
In der Tabelle werden alle [[..:finanzen:zahlung_vorbereiten|vorbereiteten Zahlungen]] angezeigt, denen die gewählte Bankverbindung und die Zahlungsart **Scheck** zugewiesen wurde.
**Linker Rand** und **Oberer Rand**
Passen Sie ggf. die Seitenränder an das Scheckformular Ihrer Bank an.
Definieren Sie zunächst je Bankverbindung das [[..:finanzen:grundsaetzliche_einstellungen#Drucklayout Scheck]] und legen das Scheckformular der Bank in den Drucker ein.
Nachdem Sie alle notwendigen Angaben für Ihren Ausdruck vorgenommen haben, klicken Sie auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:drucken.png|}} im Menü **Druckeinstellungen** oder verwenden alternativ die Tastenkombination **Strg** + **P**.
Nach dem Ausdruck werden Sie gefragt, ob die Schecks korrekt gedruckt wurden. Beantworten Sie dies mit **[Ja]** werden die Zahlungsausgänge je nach Einstellung des Parameters [[..:finanzen:grundsaetzliche_einstellungen#Rechnung als "bezahlt" kennzeichnen]] als **gedruckt** bzw. **bezahlt** gekennzeichnet.
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===== Überweisung =====
Im Programmteil [[..:finanzen:zahlung_vorbereiten|Zahlung vorbereiten]] legen Sie fest, wie Sie offene Lieferantenrechnungen bezahlen möchten. Eine Zahlungsmöglichkeit ist der Ausdruck von **Überweisungen**.
Öffnen Sie dazu im Menü **BUSINESS** das Auswahlmenü **Zahlungsausgang** und wählen den Eintrag **Überweisungen**.
{{de:produkte:business_2019:finanzen:0036.png|}}
Folgendes Druckmenü wird geöffnet.
{{de:produkte:business_2019:finanzen:0037.png|}}
=== Druckeinstellungen ===
Nehmen Sie folgende Einstellungen vor:
**Drucken**
Durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} wechseln Sie zu den Ausdrucken [[..:finanzen:kontoblatt_kreditoren|Kontoblatt Kreditoren]], [[..:finanzen:op-liste_kreditoren|OP-Liste Kreditoren]], [[..:finanzen:rechnungseingangsliste|Rechnungseingangsliste]], [[..:finanzen:zahlung_ausfuehren#Scheck]], [[..:finanzen:zahlung_ausfuehren#Überweisung|Überweisungen]], [[..:finanzen:zahlungsausgangsliste|Zahlungsausgangsliste]] und [[..:finanzen:zahlungsliste|Zahlungsliste]].
**Vorschau**
Jeder Ausdruck kann vor dem Ausdruck nochmals kontrolliert werden. Die Anzeige einer Vorschau ist vom Programm voreingestellt. Möchten Sie keine Vorschau angezeigt bekommen, deaktivieren {{de:produkte:business_2016:finanzen:kein_haekchen.gif|}} Sie die Option.
**Ansprechpartner**
Hier sollte der komplette Name des Mitarbeiters eingetragen werden, der Ansprechpartner bei allen Rückfragen ist. Das Programm trägt hier den Namen des angemeldeten Benutzers ein, der im [[..:adressen:start|Adress-Manager]] in den Benutzerdaten hinterlegt wurde.
**Drucker**
Durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} wählen Sie den Drucker, den Sie für den Ausdruck verwenden möchten. Es stehen nur Drucker zur Auswahl, die unter Windows installiert sind.
**Papierzufuhr**
Bietet Ihr Drucker mehrere Papierschächte an, wählen Sie durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} den Schacht, aus dem das Papier für den Ausdruck verwendet wird.
**drucken von/bis Seite**
Hier können die auszudruckenden Seiten vorgegeben werden.
**Exemplare**
Benötigen Sie mehrere Kopien des Ausdrucks, tragen Sie hier die gewünschte Anzahl ein.
=== Registerkarte Einstellungen ===
Aktivieren Sie die jeweilige Option durch Setzen des Häkchens {{de:produkte:business_2016:finanzen:haekchen.gif|}}.
{{de:produkte:business_2019:finanzen:0038.png|}}
**Hausbank**
Durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} wählen Sie das Bankkonto, für welches Sie Überweisungen ausdrucken möchten. Standardmäßig ist Ihre gewählte Haupt-Bankverbindung voreingestellt.
**Ausstellungsdatum**
Legen Sie das Ausstellungsdatum fest, das auf der Überweisung gedruckt wird. Durch Klicken auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:dropdownpfeil.gif|}} öffnen Sie einen Kalender, in dem Sie das Datum durch Mausklick auswählen.
**Ausgabe**
Wählen {{de:produkte:business_2016:finanzen:radiobutton_aktiv.gif|}} Sie, für welches Bezahlverfahren Sie Überweisungen drucken möchten.
Überweisungen nach dem SEPA-Verfahren mit BIC und IBAN benötigen ein anderes **Überweisungsformular** als das Nicht-SEPA-Verfahren mit BLZ und Kontonummer. Führen Sie deshalb die Überweisungsdrucke nacheinander aus und wechseln die Überweisungsformulare im Drucker.
**Tabelle**
In der Tabelle werden alle [[..:finanzen:zahlung_vorbereiten|vorbereiteten Zahlungen]] angezeigt, denen die gewählte Bankverbindung, die Zahlungsart **Überweisung** sowie das gewählte Bezahlverfahren zugewiesen wurde.
**Linker Rand** und **Oberer Rand**
Passen Sie ggf. die Seitenränder an das Überweisungsformular Ihrer Bank an.
**Länderkennung bei eigener IBAN drucken**
Beim SEPA-Überweisungsdruck wird die Länderkennung der eigenen IBAN mit ausgegeben.
Definieren Sie zunächst je Bankverbindung das [[..:finanzen:grundsaetzliche_einstellungen#Drucklayout Überweisung]] und legen Sie das Überweisungsformular der Bank in den Drucker ein.
Nachdem Sie alle notwendigen Angaben für Ihren Ausdruck vorgenommen haben, klicken Sie auf {{de:produkte:business_2016:finanzen:drucken.png|}} im Menü **Druckeinstellungen** oder verwenden alternativ die Tastenkombination **Strg** + **P**.
Nach dem Ausdruck werden Sie gefragt, ob die Überweisungen korrekt gedruckt wurden. Beantworten Sie dies mit **[Ja]** werden die Zahlungsausgänge je nach Einstellung des Parameters [[..:finanzen:grundsaetzliche_einstellungen#Rechnung als "bezahlt" kennzeichnen]] als **gedruckt** bzw. **bezahlt** gekennzeichnet.
===== Weitere Schritte =====
[[zahlungsabgleich]]